L'essor des réglementations mondiales oblige les entreprises à renforcer leurs services de conformité. L'intelligence artificielle (IA) se présente comme un atout majeur pour optimiser la conformité, détecter les anomalies et faciliter la prise de décision. Cependant, malgré ses capacités, l'IA nécessite une intégration éthique et prudente pour garantir une utilisation responsable. Les compliance officers doivent envisager leur rôle de manière stratégique, combinant l'IA avec l'intelligence humaine pour une conformité efficace et éthique.
Depuis plusieurs années, les entreprises font face à la multiplication et l’augmentation des réglementations dans le monde, visant à lutter contre le blanchiment, lutter contre la corruption, renforcer les questions relatives au devoir de vigilance (environnement, droit de l’homme), aux données personnelles, etc. Cela engendre :
L’intelligence artificielle (IA) a révolutionné de nombreux domaines professionnels et les secteurs du droit et de la compliance n’échappent pas à cette transformation dès lors que les équipes de conformité sont amenées à utiliser l’IA et les autres technologies pour couvrir les différentes tâches. L'IA offre des opportunités significatives pour optimiser l'efficacité des processus et renforcer la conformité. Dans le cadre de cette démarche de digitalisation, les entreprises doivent nécessairement s’interroger sur les impacts de l’IA.
Les départements d’éthique et de conformité peuvent désormais s’appuyer sur les nouvelles technologies pour détecter des signaux ou comportements caractéristiques de dysfonctionnements répréhensibles ou délictuels tels que le non-respect des politiques et procédures internes, la violation de réglementations ou plus spécifiquement la détection de schémas de corruption, de collusion ou de fraude.
Si l’IA permet d’accélérer l’analyse des données et de détecter plus rapidement certains manquements en raison de ses grandes capacités de traitement d’un grand volume de données, elle n’est qu’un outil et ne peut remplacer le traitement de certains cas inédits par l’homme. En effet, l’intérêt de cette innovation est sa capacité à apprendre au fur et à mesure de son utilisation à l’aide des données intégrées. En revanche, la donnée étant une ressource indispensable, il en résulte plusieurs difficultés :
Le compliance officer doit donc intellectualiser sa fonction et envisager un rôle davantage stratégique, basé sur l’intuition et l’expérience.
L'un des piliers fondamentaux des fonctions compliance est la cartographie des risques. Grâce à l'IA, cette tâche peut être réalisée de manière plus efficace et précise. Les algorithmes d'apprentissage automatique peuvent analyser d'énormes quantités de données provenant de diverses sources, identifiant ainsi des schémas et des tendances souvent difficiles à discerner par des méthodes conventionnelles. Ces analyses permettent de prédire de manière proactive les risques potentiels, aidant ainsi les professionnels de la compliance à concevoir des stratégies ciblées pour les prévenir.
La mise en place de procédures et de contrôles est une étape cruciale dans les fonctions compliance. L'IA peut jouer un rôle central en automatisant et optimisant ces processus. Grâce à des algorithmes avancés, elle peut rationaliser les flux de travail, réduire les tâches manuelles répétitives et permettre ainsi aux professionnels de se concentrer sur des activités à plus forte valeur ajoutée. De plus, les outils d'IA peuvent exécuter des contrôles plus fréquents et minutieux, renforçant ainsi la surveillance et le respect des normes.
Les fonctions compliance impliquent fréquemment des contrôles en plusieurs niveaux pour garantir le respect des normes. L'IA peut être intégrée à chacun de ces niveaux, offrant des capacités d'analyse sophistiquées pour évaluer la conformité. De l'analyse des données financières à l'évaluation des interactions avec les parties prenantes, l'IA peut apporter une analyse approfondie et rapide, permettant des décisions plus éclairées.
L'IA peut jouer un rôle essentiel dans la formation et la sensibilisation des acteurs impliqués dans les fonctions compliance. Les technologies d'IA permettent la création de programmes d'apprentissage personnalisés et adaptatifs. Ces programmes peuvent évaluer le niveau de compréhension de chaque individu et ajuster le contenu en conséquence, offrant ainsi une expérience d'apprentissage optimale. De plus, les simulations basées sur l'IA peuvent aider à reproduire des scénarios réalistes, permettant aux professionnels de la compliance de développer leurs compétences et d'appréhender des situations complexes de manière sécurisée et efficace.
Alors que l'IA promet des avantages considérables, il est impératif de garantir son utilisation de manière éthique et respectueuse des données. Les professionnels de la compliance doivent être attentifs à la sélection et à la conception des modèles d'IA, en veillant à éviter les biais discriminatoires et à garantir la confidentialité des données. La transparence dans les décisions prises par les algorithmes d'IA est cruciale pour établir la confiance et assurer une utilisation responsable.
